上課日：每週二
上課時間：6:30 pm – 7:30 pm (美西)
課程大綱
08/03 退休规划4：联邦医保红蓝卡和长期护理
- 联邦医保红蓝卡到底包括哪些内容及其费用
- 什么时候该登记？迟到登记有终身罚款吗？
- 10/15-12/7期间，我怎样换明年的计划？
- 华盛顿州已立法强制征收长期护理税，我一定要买长期护理保险吗？
- 长期护理保险计划有哪些选择？
08/10 退休规划5：生前信托和遗嘱
- 过世后，我的家产一定要经法院认证才能到我继承人手中吗？
- 丧失意识时，谁有权决定治疗方案和管理我的财
08/17: 退休规划6：退休规划中的重要环节及对策，我们准备好了吗？
- 收入的税务和市场风险
- 红蓝卡医保和长期护理对策
- 是否担心活得太久钱不够用？
- 资产怎样顺利传承？
08/24: 指数年金 （Index Annuity）
- IA的保底锁利的特点
- IA的终身收入保证
- IA的长期护理杠杆
- 如何开IA计划
08/31: 股指万能险 （7702 Index Universal Life）
- IUL的保底锁利及其它特点
- 怎样用IUL计划中的免税现金值作为退休金？
- IUL的长期护理附则
- 开IUL计划需要身体好吗？
講師Sheena Yu 余粵萍
來美20餘年， 在美取得計算機信息管理碩士學位。在IT、房地產和金融醫保行業有豐富經驗。“老吾老以及人之老” 是她的心聲和行動。致力用她的專業知識，為在美熟齡朋友授課，普及電腦基礎技能及實用醫保常識。